KYC dla kont firmowych krok po kroku.

Wstęp:

Proces weryfikacji danych Sprzedającego (KYC; Poznaj swojego klienta) – to zapewniająca bezpieczeństwo procedura, polegająca na identyfikacji klientów, potwierdzaniu ich wiarygodności oraz uzyskiwaniu na ich temat informacji, potrzebnych do przeprowadzenia transakcji w zgodzie z prawem. Weryfikacja KYC zabezpiecza przed praniem pieniędzy, nielegalnymi transakcjami oraz udostępnia możliwość świadczenia usług zawieszonej płatności.

Możesz otrzymać prośbę o weryfikację danych, jeśli osiągniesz próg 4000 złotych sprzedaży lub Twoja transakcja wzbudzi podejrzenie (np. dane dotyczące płatności będą wymagały dodatkowego sprawdzenia). Proces weryfikacji wymaga dostarczenia skanów lub zdjęć, które pozwolą potwierdzić Twoją tożsamość.  

Udostępnienie swoich danych osobowych może wydawać się kłopotliwe, ale KYC to ważny element działań, świadczący o bezpieczeństwie przeprowadzanych transakcji na Vilandy. Jeśli zatem chcesz publikować oferty w obrębie naszej platformy, przejście przez tę procedurę może okazać się niezbędne.

Jak wygląda proces KYC?

• Na każdym z etapów weryfikacji Operator Płatności wymaga innego zestawu informacji o Sprzedającym. Im większy poziom wykonanego obrotu, tym stopień zaawansowania wymaganych informacji jest większy.

Krok 1. 

Każdy ze Sprzedających jest rejestrowany w systemie naszego operatora płatności Adyen, aby móc w sposób bezpieczny realizować transakcje.
Szybka rejestracja Sprzedającego u Adyen polega na zebraniu danych podanych podczas rejestracji zarówno dla kont prywatnych, jak i firmowych.
Dodatkowo, przy pierwszej wypłacie środków na Vilandy, użytkownicy kont firmowych mogą zostać poproszeni o podanie danych dodatkowych dotyczących firmy, jak i beneficjentów rzeczywistych. 

Wymagane dane firmy:

E-mail, Kraj

Wymagane dane Beneficjenta/Reprezentanta firmy (posiada co najmniej 25% udziałów w firmie)/Podpisującego umowę:

Imię i Nazwisko, Kraj zamieszkania, dodanie Beneficjentów rzeczywistych i oznaczenie roli w firmie.

Krok 2. 

Zebranie szczegółowych danych (wymagane przy pierwszej wypłacie środków).
Wymagane dane firmy:

struktura firmy (rodzaj działalności), adres rejestracji działalności (jeśli inny niż siedziby), rola właściciela konta, w której pracuje przedstawiciel, nazwa handlowa, numer regon/krs, NIP, numer rachunku bankowego. 

Wymagane dane Beneficjenta/Reprezentanta firmy (posiada co najmniej 25% udziałów w firmie)/Podpisującego umowę:

Adres, data urodzenia, numer dowodu tożsamości- numer PESEL.

Krok 3.
Weryfikacja osobowa oraz weryfikacja firmy.
Wymagane dane firmy:

Inf. dot. firmy: odpis skrócony z krs, pdf z umową założycielską spółki, dokument z s24.

Wymagane dane Beneficjenta/Reprezentanta firmy (posiada co najmniej 25% udziałów w firmie)/Podpisującego umowę:

Przedstawiciel: Dokument tożsamości - zdjęcie lub skan dowodu tożsamości. Obsługiwane formaty JPG, JPEG, PNG, PDF do 4 MB.

Krok 4. 
Weryfikacja rachunku bankowego.

Wymagane dane firmy:

Wyciąg z banku, potwierdzenie przelewu, wyciąg z informacjami na temat rachunku bankowego, rachunek za prąd, dokument, gdzie będzie widoczny zadeklarowany rachunek bankowy podczas 2 kroku KYC.

Wymagane dane Beneficjenta/Reprezentanta firmy (posiada co najmniej 25% udziałów w firmie)/Podpisującego umowę:

Wyciąg z banku, potwierdzenie przelewu, wyciąg z informacjami na temat rachunku bankowego, rachunek za prąd, dokument, gdzie będzie widoczny zadeklarowany rachunek bankowy podczas 2 kroku KYC.

Poniżej przedstawiamy zrzuty ekranu poszczególnych kroków weryfikacji KYC:



Dane osobowe: ważne - numer tożsamości to Pesel!

Skan dowodu tożsamości:

Dane Firmowe: